Nuova giornata contrastata sui listini asiatici che, nonostante i nuovi record di sempre registrati nella serata di ieri da S&P 500 e Nasdaq, hanno chiuso in ordine sparso. Il Nikkei ha terminato le contrattazioni in salita di circa mezzo punto percentuale mentre il Kospi coreano ha perso quasi il 2,5% sui timori di una tassazione sul settore AI.
Lo stallo nelle trattative tra USA e Iran per cercare di arrivare alla fine del conflitto in Medio Oriente impatta negativamente sulle Borse europee, che aprono le contrattazioni all'insegna delle vendite. Con i futures statunitensi in contrazione dello 0,3%, il FTSE Mib apre la giornata in discesa dell'1% sotto area 49.100 punti.
Con un trend primario che rimane confermato al rialzo, fondamentale per l'indice italiano rimane sempre la tenuta dei 49 mila punti. Sopra queste aree è possibile una continuazione del trend ascendente in direzione dei 49.500-49.550 punti e a seguire i 49.700-49.750 punti. Al contrario, segnali di indebolimento del trend rialzista si avrebbero solo con la perdita dei 47.130 punti, minimi delle ultime settimane e dove transita l'indicatore daily del Supertrend.
Tra le azioni da seguire a Piazza Affari troviamo Banca MPS dopo che l'istituto senese ha pubblicato i conti dei primi 3 mesi del 2026. Andiamo a scoprirli e ad analizzare il titolo dal punto di vista grafico.
Banca MPS: ricavi trimestrali in crescita del 2,9%
In linea con i dettami del Piano industriale 2026-2030, Banca MPS ha terminato i primi tre mesi del 2026 con una redditività in crescita e una forte solidità patrimoniale. Da sottolineare che l'istituto sta proseguendo il processo di integrazione con Mediobanca, per completare la riorganizzazione nelle 5 aree di attività del gruppo e accelerare la creazione di valore per tutti i suoi azionisti.
Grazie sia al margine di interesse, in crescita dell'1,9% a 1,036 miliardi di euro, che alle commissioni, in aumento del 2,8% a 618 milioni di euro, Banca MPS ha terminato i primi tre mesi del 2026 con ricavi in crescita del 2,9% a 1,96 miliardi di euro.
Per quanto riguarda l'utile netto è diminuito del 24,7% a 521 milioni di euro. L'istituto di Piazza Salimbeni ha sottolineato che rispetto allo stesso periodo del 2025 il dato non ha beneficiato di effetti positivi delle imposte. Al lordo di quest'ultime il risultato sarebbe risultato in aumento del 6,7% a 911 milioni di euro.
La buona gestione dei costi operativi diminuiti del 3,1% e alla tenuta del costo del rischio a 42 punti basi hanno impattato sul risultato operativo in crescita del 9,5% a 947 milioni di euro. Migliora di 3 punti il cost/income che si è attestato al 44%.
Nel corso del trimestre la raccolta netta totale è cresciuta del 5,8% a 290 miliardi di euro, con i flussi lordi del settore wealth management in salita del 10%. Al 31 marzo è proseguito il calo delle esposizioni deteriorate che si sono attestate a 3,7 miliardi di euro. Alla stessa data l'esposizione netta in termini di crediti deteriorati è passata dai 2 miliardi di euro di fine 2025 a 1,8 miliardi di euro.
In calo il CET1 ratio, passato dal 19,6% dello scorso anno al 15,9%, al netto dei dividendi maturati nel corso del trimestre sulla base di un payout ratio del 100%, con un ampio buffer di capitale se confrontato ai requisiti regolamentari. Il total capital ratio si è attestato al 17,9% rispetto al 22% dello stesso periodo del 2025.
Azioni Banca MPS: analisi tecnica e strategie operative
Andiamo ora a scoprire quali sono le attese sulle azioni Banca MPS nel breve e medio periodo. È stato un inizio di settimana all'insegna della cautela per il titolo che ha chiuso le contrattazioni sugli stessi livelli di venerdi scorso a 9,33 euro.
Con un'impostazione che su tutti i time frame è confermata al rialzo, il superamento dei 9,5 euro andrebbe a rafforzare il quadro grafico di fondo.
In questo caso i prossimi obiettivi rialzisti sarebbero situati sui 9,70-9,75 euro e successivamente la soglia psicologica dei 10 euro. Nel caso in cui anche questi ultimi livelli dovessero essere lasciati alle spalle, si assisterebbe a una continuazione del trend fin verso i 10,5 euro, che rappresentano i massimi degli ultimi 4 anni.
Eventuali prese di beneficio fin verso gli 8,75 euro, minimi delle ultime settimane e dove transita l'indicatore daily del Supertrend, potrebbero rappresentare delle nuove occasioni di acquisto. Al contrario, la perdita dei livelli appena menzionati dovrebbero aprire la strada a una fase correttiva più accentuata.
Il primo obiettivo di questo movimento sarebbe situato a 8,5 euro e a seguire gli 8,25 euro, dove verrebbe chiuso il gap-up lasciato aperto lo scorso 15 aprile. La mancata tenuta di tali sostegni dovrebbe spingere le azioni verso gli 8,10 euro, mettendo sotto pressione sia la media mobile a 50 giorni che di lungo periodo.
L'eventuale violazione di queste ultime aree andrebbe a indebolire la struttura grafica di medio periodo, con prossimi target i 7,75 euro e successivamente i 7,5 euro, dove verrebbe chiuso un altro gap rialzista lasciato aperto nella giornata dell'8 aprile scorso.
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